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保险保障类产品客户信息收集

时间:2017-01-07 来源:唯才教育网 本文已影响

篇一:客户信息的收集

作业: 经济学院 08经41班 08084028 金玥池

题目:客户信息的收集

一、收集客户信息的途径

1、直接渠道

(1)在调查中获取客户信息。即调查人员通过面谈、问卷调查、电话调查等方法得到第一手的客户资料,也可以通过仪器观察被调查客户的行为并加以记录而获取信息。

(2)在营销活动中获取客户信息。例如,广告发布后,潜在客户或者目标客户与企业联系——或者打电话,或者剪下优惠券寄回,或者参观企业的展室等,一旦有所回应,企业就可以把他们的信息添加到客户数据库中。

又如,与客户的业务往来函电,包括询价、发盘、还盘、接受、合同执行、争议处理等函电,可以反映客户的经营品质、经营作风和经营能力,也可以反映客户关注的问题及其交易态度等,因此,往来函电也可以帮助企业获取客户信息,是收集客户信息的极好来源。

在与客户的谈判中,客户的经营作风、经营能力及对本企业的态度也都会得到体现,谈判中还往往会涉及客户的资本、信用、目前的经营状况等资料,所以,谈判也是收集客户信息的极好机会。

(3)在服务过程中获取客户信息。对客户的服务过程也是企业深入了解客户、联系客户、收集客户信息的最佳时机。

在服务过程中,客户通常能够直接并且毫无避讳地讲述自己对产品的看法和期望,对服务的评价和要求,对竞争对手的认识,以及其他客户的意愿和销售机会,其信息量之大、准确性之高是在其他条件下难以实现的。

此外,服务记录、客户服务部的热线电话记录以及其他客户服务系统也能够收集到客户信息。

(4)在终端收集客户信息。终端是直接接触最终端客户的前沿阵地,通过面对面的接触可以收集到客户的第一手资料。但是终端收集难度较大,因为这关系到商家的切身利益,因此要通过激励机制,调动商家的积极性,促使商家乐意去收集。

(5)通过博览会、展销会、洽谈会等获取客户信息。由于博览会、展销会、洽谈会针对性强且客户群体集中,因此可以成为迅速收集客户(来自:www.Hn1c.cOm 唯 才教 育网:保险保障类产品客户信息收集)信息、达成购买意向的场所。

(6)网站和呼叫中心是收集客户信息的新渠道。随着电子商务的开展,客户越来越多地转

向网站去了解企业的产品或者服务,以及即时完成订单等操作,因此,企业可以通过客户访问网站进行注册的方式,建立客户档案资料。

此外,客户拨打客服电话,呼叫中心可以自动将客户的来电记录在计算机数据库内。另外,在客户订货时,通过询问客户的一些基本送货信息,也可以初步建立起客户信息数据库,然后补充。

信息技术及互联网技术的广泛使用为企业开拓了新的获得客户信息的渠道,同时,由于网站和呼叫中心收集客户信息的成本低,所以通过网站、呼叫中心收集客户信息越来越受到企业的重视,已成为企业收集客户信息的重要渠道。

(7)从客户投诉中收集。客户投诉也是企业了解客户信息的重要渠道,企业可将客户的投诉意见进行分析整理,同时建立客户投诉的档案资料,从而为改进服务、开发新产品提供基础数据资料。

从以上这些渠道中,客户与企业接触的主动性越强,客户信息的真实性和价值就越高,如客户呼入电话,包括投诉电话、请求帮助或者抱怨时所反馈的客户信息就比呼叫中心呼出电话得到的客户信息价值高。

同时,客户与企业接触的频率越高,客户信息的质量就越高,如在营业厅或呼叫中心获取的客户资料一般比在展会中得到的客户信息真实,而且成本较低。

2、间接渠道

(1)各种媒介,是指企业从公开的信息中或者通过购买获得客户信息。国内外各种权威性报纸、杂志、图书和国内外各大通讯社、互联网、电视台发布的有关信息,这些往往都会涉及到客户的信息。

(2)工商行政管理部门及驻外机构。工商行政管理部门一般掌握客户的注册情况、资金情况、经营范围、经营历史等,是可靠的信息来源。对国外客户,可委托我国驻各国大使馆、领事馆的商务参赞帮助了解,另外,也可以通过我国一些大公司的驻外业务机构帮助了解客户的资信情况、经营范围、经营能力等。

(3)国内外金融机构及其分支机构。一般来说,客户均与各种金融机构有业务往来,通过金融机构调查客户的信息,尤其是资金状况是比较准确的。

(4)国内外咨询公司及市场研究公司。国内外咨询公司及市场研究公司具有业务范围广、速度较快、信息准确的优势,可以充分利用这个渠道对指定的客户进行全面调查,从而获取

客户的相关信息。

(5)从已建立客户数据库的公司租用或购买。小公司由于实力有限或其他因素的限制,无力自己去收集客户信息,对此可通过向已经建立客户数据库的公司租用或者购买来获取客户的信息,这往往要比自己去收集客户信息的费用要低得多。

(6)其他渠道。例如,从战略合作伙伴或者老客户,以及行业协会、商会等也可以获取相互的客户信息,另外,还可以与同行业的一个不具有竞争威胁的企业交换客户信息。

总之,客户信息的收集有许多途径,在具体运用时要根据实际情况灵活选择,有时也可以把不同的途径结合在一起综合使用。相对来说,银行、保险、电信、医院、教育机构、旅游、航空运输等服务业最容易在企业内部收集客户信息,因为这些行业在与客户交易的过程中已经产生了很多客户信息,只要进行稍微的加工整理就可以应用。但目前,在我国,这些行业因具有一定的垄断经营性质而不重视甚至无视客户信息的重要性。

二、收集客户信息的方法

1、人员访谈

人员访谈是指企业直接与客户对话,通过与客户交流来弄清楚客户的需求。人员访谈首先要求企业选择访谈对象。对企业而言,经常面对众多的客户,因此就要求企业从中挑选部分客户作为访谈的对象。

在实践中,面对组织客户,很多企业会定期与客户交流,了解客户需求等信息。作为一家大型的制造企业,海尔要求其销售员工定期拜访客户,了解客户的需求及其对海尔销售政策、服务等方面的意见和建议。面对个人客户,由于其数量众多,企业只能从中选择一些客户访谈,这些访谈经常发生在售后,主要是了解客户对企业产品或者品牌的态度。

2、观察

观察法是指企业直接观察客户的行为,从中了解客户的需求。观察法可以用在客户日常的购买行为、营销活动中。观察法可以采用仪器观察。比如,在国外,有许多超市在购物车上安装了能够记录客户在超市行走的仪器,通过记录客户在超市的行走路线以及在不同货架之前停留时间的长短,超市就能获得有关客户购买习惯和偏好的数据。除了使用仪器之外,还可以安排人员直接观察客户的行为和习惯。

3、调查问卷

企业可以通过设计结构化或者开放式的问卷来了解客户的信息。调查问卷包括邮寄问卷、网上调研、电子邮件、电话调研、短信等多种方式。

在过去的调查问卷中,邮寄是经常采用的一种方式。其优点是可以向众多的客户发放问卷,同时在问卷中可以设计多方面的问题,能够全面了解客户的信息。其缺点是难以保证问卷的回收率。

随着网络的兴起,网上调研也成为许多企业采用的一种方式。网上调研的优势在于费用低廉,只需将问卷公布在网上,而无需印刷问卷。另外,调研获得的数据可以直接输入数据库之中,省却了数据录入这一环节。网上调研的缺点在于:首先,和邮寄问卷一样,难以保证高的回收率;其次,难以保证覆盖到企业所关心的客户,很多时候,企业所关心的客户并不一定会上网;第三,难以保证问卷调研所获数据的真实性。

电子邮件调研也是企业常用的一种方式,主要是通过向目标客户发送附带问卷的电子邮件来收集客户信息。与网上调研一样,电子邮件的方式成本低廉,而且速度很快。并且企业可以事先选择发送电子邮件的对象,确保问卷调研的针对性。同样地,电子邮件调研也无法保证问卷的回收率。此外,通过点子邮件发送问卷需要企业事先清楚客户的电子邮件地址,否则就无法向目标客户发送问卷。

电话调研是企业直接通过打电话来了解客户的信息。电话调研的优势在于能够及时回收客户信息,并且能针对客户的回答进行更为深入地访谈。相较邮寄问卷、网上调研等方式,电话调研的回收率较高。但是统计数据表明,大概有1/3的被调查者拒绝回答。此外,与邮寄问卷、网上调研、电子邮件等方式比较,电话调研的内容要简单得多,因为许多被访问的顾客不太愿意长时间接听电话。

短信调研是随着手机的普及而兴起的一种调研方式。它通过直接向企业选定的客户群体发送短信的方式来了解客户的信息和态度。与电话调研类似,短信调研也只限于少数几个问题,否则客户就会拒绝参与调研。此外,短信调研还需要事先知晓客户的手机号码,否则无法发送短信。

4、其他方法

除了上述3种方法之外,企业还可以利用其他途径来收集客户信息。例如通过客户的投诉和抱怨来获得信息,通过组织客户俱乐部的形式来了解客户需求等。对于许多二手数据,则是采用直接购买的方式来获得。

篇二:客户信息收集表(原版)

篇三:客户信息采集表

附件1、

若股东为非自然人,身份证明文件号码统一写组织机构代码

附件2、

客户身份基本信息变更表